מה זו צוואה הדדית ומה חשוב שתדעו עליה
צוואה הדדית מאפשרת לבני זוג לתכנן יחד את הורשת רכושם ולהסתמך על התחייבות הדדית, תוך הגבלות מיוחדות על ביטול הצוואה לאחר פטירת אחד מהם. זהו סוג צוואה מיוחד, עם השלכות שונות שחשוב להכיר, כולל לא מעט יתרונות וחסרונות ביחס לצוואה רגילה.
בצוואה הדדית, הצוואה של כל אחד מבני הזוג נערכת בהסתמך על ההתחייבות וההוראות שקבע בן הזוג השני בצוואתו. לדוגמה – הבעל קובע שלאחר מותו, כל רכושו יעבור לאישתו. במקביל, אישתו קובעת בצוואתה שלאחר מותה, כל רכושה יעבור לבעלה ולאחר מות שניהם – לילדיהם בחלקים שווים. ההסתמכות היא בכך שהבעל מסכים להוריש לאישתו את רכושו, מתוך הנחה שגם היא מורישה לו את רכושה, ושלאחר מות שניהם הרכוש יעבור לילדים כפי שנקבע. כלומר, ההוראה בצוואתו של כל אחד קשורה להוראה שקבע האחר, ולא מדובר רק בשתי צוואות נפרדות שהן במקרה זהות.
המקור המשפטי המרכזי בנושא זה הוא סעיף 8א לחוק הירושה והוא מאפשר לעשות צוואה הדדית בשתי דרכים שוות ערך: מול מסמך אחד משותף שעליו חותמים שני בני הזוג או באמצעות שני מסמכים נפרדים ונבדלים שנערכו במקביל ומבוססים זה על הוראותיו של זה.
ההבדלים המהותיים בין צוואה רגילה לצוואה הדדית
צוואה רגילה היא מסמך חי – אתם יכולים לשנות אותה מתי שתרצו, כמה פעמים שתרצו, מבלי להתייעץ עם איש. צוואה הדדית לעומת זאת, דורשת הסכמה של שני הצדדים לכל שינוי.
בנוסף, כשאדם שערך צוואה רגילה נפטר, היורשים יכולים לוותר על הירושה או להתנגד לצוואה מסיבות שונות. בצוואה הדדית, בן הזוג הנותר כבול להתחייבות שלקח על עצמו. אם כי החוק מאפשר ביטול לאחר פטירת בן הזוג בכפוף להשבת מה שהתקבל מהעיזבון, וכן מאפשר לבני הזוג לקבוע מראש בצוואה הסדרים אחרים ביחס להגבלות הביטול.
מתי צוואה נחשבת הדדית?
ההדדיות אינה נקבעת לפי הכותרת שניתנה למסמך אלא לפי שני תנאים מהותיים: החלטה משותפת של בני הזוג על אופן ההורשה, והסתמכות של כל אחד מהם על הוראות צוואת השני. מכאן נגזר שהצוואות צריכות להיערך במסמך אחד משותף או בשני מסמכים שנערכו באותה עת, ושכל אחד מבני הזוג יידע את תוכן צוואת האחר ויבין את משמעותה.
בפועל מקובל להבחין בין שלושה מצבים:
- צוואה הדדית משותפת – בני הזוג עורכים את צוואתם במסמך אחד שעליו חותמים שניהם. כאן לא מתעוררת שאלה בדבר הידיעה וההסתמכות, שכן שתיהן גלויות על פני המסמך.
- צוואות הדדיות – שתי צוואות נפרדות שנערכו באותה עת מתוך הסתמכות הדדית. גם עליהן חל ההסדר של צוואה הדדית, ובלבד שכל אחד מבני הזוג ידע את תוכן צוואת השני.
- שתי צוואות ללא קשר ביניהן – כאשר כל אחד מבני הזוג עורך צוואה עצמאית בלי הסתמכות על ההסדר שקבע השני, מדובר בשתי צוואות רגילות לכל דבר, גם אם נערכו באותו יום ואצל אותו עורך דין.
שאלה שעולה לא פעם היא האם צוואה הדדית חייבת להיות שוויונית. התשובה היא שלא. ההדדיות אינה מתבטאת בתוכן זהה אלא בכך ששתי הצוואות נערכות במקביל, כשתוכנן ידוע מראש לשני בני הזוג וכל אחד סומך על מה שקבע האחר. התוכן עצמו יכול להיות שונה בחלק מהפרטים ואף שונה לחלוטין.
באופן דומה, ההסדר של צוואה הדדית חל על בני זוג בלבד, אך הזוכה על פיה אינו חייב להיות אחד מהם. בני זוג רשאים לערוך צוואות הדדיות לטובת צד שלישי, בין אם הוא היורש הראשון – לאחר פטירת אחד מבני הזוג – ובין אם הוא היורש השני, לאחר פטירת שניהם.
היתרונות המשמעותיים של צוואה הדדית
ביטחון לבן הזוג – הביטחון שצוואה כזו מעניקה, משמעותי במיוחד במקרים שבהם קיים חשש מהשפעות חיצוניות – ילדים מנישואין קודמים, קרובי משפחה עם אג'נדות משלהם או פשוט חשש מפני שינוי דעה בעקבות מריבה או משבר.
צמצום סכסוכי ירושה עתידיים – צוואה הדדית מקטינה את הסיכוי למאבקים משפטיים לאחר הפטירה. כשהכל ברור משפטית – יש פחות מקום למחלוקות.
פשטות וחיסכון בזמן ובעלויות – במקום שכל אחד מבני הזוג ייצור צוואה נפרדת, ניתן ליצור צוואה הדדית אחת המשקפת את הרצונות המשותפים.
שילוב חכם עם הסכם ממון – צוואה הדדית יכולה להשתלב בצורה מושלמת עם הסכם ממון. בעוד שהסכם הממון מסדיר את הנכסים בחיים ובמקרה של גירושין, הצוואה ההדדית מסדירה את העניינים במקרה של פטירה. ביחד, שני המסמכים יוצרים מעטפת הגנה משפטית מלאה.
חסרונות הצוואה ההדדית
חוסר גמישות – החיים משתנים – מערכות יחסים עם ילדים משתנות, נסיבות כלכליות משתנות, ולעיתים גם רצונות משתנים. אך צוואה הדדית לא ניתנת לשינוי באופן פשוט.
אתגרים במשפחות מעורבות – צוואה הדדית יכולה ליצור קונפליקטים במשפחות, שבהן לכל אחד מבני הזוג יש ילדים מנישואין קודמים. במקרים כאלה, צוואה מנשלת (שמנשלת יורשים מסוימים) עשויה להיות בעייתית ולגרום לסכסוכים משפחתיים ממושכים. למשל, אם אב עם ילדים מנישואין קודמים יוצר צוואה הדדית עם אישה חדשה, הילדים הביולוגיים שלו עלולים להישאר בסופו של דבר ללא ירושה אם האב נפטר ראשון, האישה החדשה יורשת הכל, ואחר כך היא משאירה הכל לילדיה.
סיכון משפטי של קיום והתנגדות – צוואה הדדית, בדיוק כמו כל צוואה אחרת, עשויה להיתקל בהתנגדות לצו קיום צוואה. יורשים שמרגישים שנפגעו עשויים לטעון שהצוואה נכתבה בלחץ, שבן הזוג לא היה כשיר לחתום, או סיבות אחרות. במקרה של צוואה הדדית, ההתנגדות עשויה להיות מורכבת יותר, מאחר שמעורבים בה שני צדדים.
נכסים עסקיים – עסקים דורשים גמישות. צוואה הדדית עלולה למנוע מהבן זוג הנותר לקבל החלטות עסקיות חשובות לגבי עיזבון.
התנגדות לצוואה הדדית – עילות ותהליכים
חוק הירושה מאפשר התנגדות לצוואה הדדית במספר מקרים. תהליך ההתנגדות מורכב ודורש הוכחות משמעותיות. במקרים רבים, מגישי ההתנגדות הם ילדים מנישואין קודמים או יורשים אחרים, הטוענים שהצוואה פוגעת בזכויותיהם או נעשתה בנסיבות בעייתיות.
שינוי וביטול צוואה הדדית
בחוק הירושה הישראלי אין פרוצדורה של שינוי רכיב בודד בצוואה הדדית קיימת מבלי לבטל אותה תחילה, שכן עריכת שינוי שקולה משפטית לביטול הצוואה הקודמת ויצירת חדשה תחתיה. לכן, הדרך המשפטית לשנות צוואה הדדית בחייהם של שני בני הזוג תלויה במידת ההסכמה ביניהם:
אם שני בני הזוג מסכימים על השינוי, עורכים וחותמים על צוואה הדדית חדשה (או על נספח שינויים הדדי). הצוואה החדשה כוללת סעיף מפורש המבטל את הצוואה הקודמת ומחליף אותה בהוראות המעודכנות.
אם אחד מבני הזוג רוצה לשנות ללא הסכמת השני, לא ניתן לשנות את הצוואה באופן חד-צדדי ולהשאיר את שאר הצוואה על כנה. על בן הזוג המבקש את השינוי למסור הודעה בכתב לבן הזוג השני על ביטול הצוואה ההדדית, ובכך מבוטלות הצוואות של שניהם. לאחר מסירת ההודעה, אותו בן זוג רשאי לרשום צוואה חדשה ועצמאית כרצונו.
לגבי שינוי צוואה הדדית לאחר פטירה – ישנו מנגנון ביטול מפורש שבסעיף 8א, הכולל השבה של מה שהתקבל מהעיזבון. בנוסף לכך, בני הזוג יכולים להתנות מראש על הוראות סעיף 8א בתנאים מסוימים.
ביטול צוואה הדדית בדרך הפשוטה ביותר מתבצע כאשר המצווה המבקש לבטל את צוואתו מוסר לבן הזוג השני הודעה בכתב. לאחר מכן ניתן לערוך צוואות חדשות – הדדיות או נפרדות.
קיום ומימוש צוואה הדדית – התהליך המעשי
מימוש צוואה הדדית ("קיום צוואה הדדית" בלשון משפטית) שונה ממימוש צוואה רגילה, בעיקר בשל עיקרון ההסתמכות ההדדית בין בני הזוג, המתבטא בדרך כלל במימוש בשני שלבים (תחילה לבן הזוג שנשאר בחיים ולאחר מכן ליורשים הבאים, כגון הילדים):
פטירת אחד מבני הזוג ובחינת הוראות הצוואה – לאחר פטירת אחד מבני הזוג, יש לבחון את הצוואה ההדדית ולזהות את מנגנון ההורשה שנקבע בה – בפרט מי הוא היורש הראשון ומי הם היורשים שאמורים לרשת לאחר פטירתו.
איתור וזיהוי נכסי העיזבון – יש לברר אילו נכסים וזכויות היו בבעלות המנוח במועד פטירתו, לרבות נכסי מקרקעין, חשבונות בנק, השקעות, זכויות כספיות ונכסים נוספים.
הבחנה בין נכסי העיזבון לבין רכושו של בן הזוג שנותר בחיים – יש לקבוע אילו מהנכסים שייכים לעיזבון המנוח ואילו שייכים לבן הזוג שנותר בחיים מכוח בעלותו העצמאית או מכוח זכויות אחרות. רק נכסי המנוח הנכללים בעיזבון מחולקים מכוח הצוואה.
הגשת בקשה לצו קיום צוואה – יש להגיש לרשם הירושה בקשה למתן צו קיום לצוואה, כדי להעניק לצוואה תוקף משפטי ולאפשר את מימוש הוראותיה כלפי הנכסים והגופים הרלוונטיים.
קבלת צו קיום הצוואה וביצוע ההעברות – לאחר מתן הצו, יש לפעול מול הגופים הרלוונטיים לשם העברת הזכויות בנכסי העיזבון ליורש הראשון, בהתאם להוראות הצוואה ולצו הקיום.
מימוש זכויות היורשים בשלב הראשון – בן הזוג שנותר בחיים מקבל את הזכויות שנקבעו לו בצוואה כיורש הראשון. במקביל, יש לבחון את הוראות הצוואה לגבי הנכסים והזכויות שאמורים לעבור ליורשים הבאים לאחר פטירתו.
מימוש הירושה בשלב השני – לאחר פטירת בן הזוג שנותר בחיים, יש לבחון את הוראות הצוואה החלות על השלב השני, להגיש בקשה לצו קיום צוואה ביחס לעיזבונו, ולפעול להעברת הנכסים והזכויות ליורשים שנקבעו בצוואה, כגון הילדים.
רישום והשלמת העברת הזכויות – לאחר קבלת הצו המתאים, יש להשלים את רישום הזכויות והעברת הנכסים ליורשים בפועל, בהתאם לסוג הנכס ולדרישות הגוף המחזיק בו.
סיכום
צוואה הדדית היא כלי רב עוצמה עם יתרונות וחסרונות ולכן הוא מתאים לזוגות מסוימים ופחות מתאים לאחרים.
שאלות נפוצות
האם צוואה הדדית יכולה להיערך במסמך אחד בלבד?
כן. בני זוג יכולים לערוך צוואות הדדיות במסמך אחד או בשני מסמכים, ובלבד שהצוואות עומדות בדרישות הדין ומבטאות הסתמכות הדדית.
מה קורה אם בני הזוג נפרדים לאחר שערכו צוואה הדדית?
פרידה כשלעצמה אינה מבטלת אוטומטית את הצוואה ההדדית; יש לבחון את הוראות הצוואה ואת המעמד המשפטי של בני הזוג ולפעול לביטול או לשינוי בהתאם לדין.
האם אפשר לקבוע בצוואה הדדית מה יקרה לדירה לאחר מות שני בני הזוג?
כן. ניתן לקבוע הוראות לגבי זהות היורשים הסופיים של נכסים מסוימים, בכפוף לכללים החלים על צוואות הדדיות ולנוסח המדויק של הצוואה.
מתעניינים בביצוע צוואה הדדית? מחפשים תשובות מוסמכות לשאלות בנושא זה? פנו אלינו עכשיו ונשמח לעזור. אנו מספקים שירות לכל איזור הצפון ממשרדנו בחיפה.
לייעוץ מקצועי 04-6626334 | זמינים גם בוואטסאפ
